一、代辦信用卡、貸款類詐騙
1、犯罪嫌疑人一般通過在網(wǎng)絡(luò)媒體發(fā)布辦理小額貸款、代辦信用卡等釣魚網(wǎng)站，以此非法獲取公民個(gè)人信息，接著犯罪嫌疑人冒充銀行工作人員或者貸款公司工作人員通過電話聯(lián)系受害人，對有意向者先收取200-500元不等的手續(xù)費(fèi)，然后又以交納年息、檢驗(yàn)還貸能力、保證金、稅款、代辦費(fèi)等為由，要求受害人匯款，或騙取受害人的銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)實(shí)施詐騙。
二、刷單類詐騙
1、犯罪嫌疑人通過網(wǎng)頁、招聘平臺、QQ、微信、1069平臺等渠道推廣兼職廣告，以開網(wǎng)店需快速刷新交易量、網(wǎng)上好評、信譽(yù)度為由，招募人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)兼職刷單，承諾在交易后返還購物費(fèi)用并額外提成，后通過話術(shù)誘騙受害人刷單，刷第一單時(shí)嫌疑人會(huì)小額返款讓受害人嘗到甜頭，當(dāng)受害人刷單交易額變大后，嫌疑人就會(huì)以各種理由拒不返款并將其拉黑。
三、冒充購物客服退款詐騙
1、犯罪嫌疑人通過非法渠道購買購物網(wǎng)站的買家信息及快遞信息后，冒充購物網(wǎng)站客服稱受害人購買的物品質(zhì)量有問題，可給予受害人退款賠償；或者冒充快遞公司客服稱受害人快遞丟失，可給予受害人經(jīng)濟(jì)賠償，隨即提供二維碼誘導(dǎo)受害人掃描，受害人根據(jù)犯罪嫌疑人的誘導(dǎo)，將其銀行卡等信息輸入二維碼跳出的網(wǎng)頁，并輸入手機(jī)驗(yàn)證碼后，其銀行卡內(nèi)錢款便被轉(zhuǎn)走。
2、犯罪嫌疑人以受害人支付寶會(huì)員積分不足不能退款為由，讓受害人提高會(huì)員積分進(jìn)行貸款，并指引受害人將貸款向指定賬戶匯款實(shí)施詐騙；或者因物品質(zhì)量原因?qū)е陆灰桩惓�，將凍結(jié)受害人賬戶資金，讓受害人將資金轉(zhuǎn)入指定的安全賬戶實(shí)施詐騙。
四、網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資詐騙
1、犯罪嫌疑人通過購買的虛假身份信息在世紀(jì)佳緣、珍愛網(wǎng)等婚戀交友網(wǎng)站注冊，假扮單身高富帥、白富美、中年成功人士等身份，在婚戀交友網(wǎng)站尋找有交友婚戀需求的單身用戶，通過一段時(shí)間的交流增進(jìn)信任與好感，并確立男女朋友關(guān)系。隨后，犯罪嫌疑人虛構(gòu)某賭博網(wǎng)站存在系統(tǒng)漏洞，可以利用該漏洞修改中獎(jiǎng)倍率掙錢，但由于自己正在出差中不方便操作，遂請受害人幫助操作，并告知受害人網(wǎng)站地址，登錄賬戶名、密碼等信息，要求受害人將賬戶資金對半投注，與此同時(shí)，犯罪嫌疑人會(huì)在后臺修改中獎(jiǎng)倍率，讓受害人從表面上感覺確實(shí)通過此方法掙到了錢，從而騙取受害人對網(wǎng)站存在漏洞的信任。取得信任后，犯罪嫌疑人謊稱這個(gè)漏洞很快會(huì)被發(fā)現(xiàn)，要受害者拿出全部資金進(jìn)行最后幾期的投注實(shí)施詐騙。
五、理財(cái)類詐騙
1、收藏詐騙：犯罪嫌疑人冒充各類收藏協(xié)會(huì)的名義，印制邀請函郵寄各地，稱將舉辦拍賣會(huì)或買賣古玩、藝術(shù)品等，并留下聯(lián)絡(luò)方式。一旦事主與其聯(lián)系，則以預(yù)先交納評估費(fèi)、保證金、場地費(fèi)等名義，要求受害人將錢轉(zhuǎn)入指定帳戶實(shí)施詐騙。
2、花唄借唄、京東白條，信用卡升級提額詐騙：犯罪嫌疑人利用手機(jī)或短信群發(fā)平臺給受害人發(fā)送短信，聲稱受害人符合可以提升借貸額度、信用卡升級的要求，并留下聯(lián)系電話，待受害人與其聯(lián)系后，即以“繳納定金”、“手續(xù)費(fèi)”等名義實(shí)施詐騙。
3、解除分期付款詐騙：犯罪嫌疑人冒充銀行工作人員或貸款公司工作人員，通過發(fā)送短信稱受害人信用卡逾期未還、信用卡已被凍結(jié)，會(huì)影響受害人銀行征信和支付寶信用積分，進(jìn)而誘導(dǎo)受害人進(jìn)行匯款實(shí)施詐騙。
六、“殺豬盤”網(wǎng)絡(luò)婚戀詐騙
1、第一步，尋找目標(biāo)。首先他們會(huì)尋找年齡在30歲以上的成功人士，這個(gè)年齡段的人士一般都有經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，成功人士對感情有一定需求，所以會(huì)符合他們的要求，把這樣的男士當(dāng)做目標(biāo)；第二步，取得信任。騙子會(huì)在添加好友之后，頻繁與人士聊天，讓你對其產(chǎn)生信任，有些騙子甚至?xí)䦟δ汴P(guān)懷備至，與你確定戀愛關(guān)系，讓你對她的信任更深；第三步，慫恿投資等到關(guān)系穩(wěn)定，騙子便開始慫恿你在她們自制的平臺購買股票，大多數(shù)人就會(huì)試著小額投入幾筆，騙子會(huì)通過后臺操作，讓你小賺幾筆；第四步，大量投入。當(dāng)你嘗到甜頭之后，騙子會(huì)并聲稱自己已經(jīng)掌握了這個(gè)股票APP的規(guī)律，只要跟著他（她）投資穩(wěn)賺不賠。這時(shí)，你已經(jīng)深信不疑，便往平臺里面大量投入；第五步，無法提現(xiàn)。等到受害人投入大量金額之后，看到平臺金額并未增加，準(zhǔn)備將里面的金額提現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)提不出來；第六步，銷聲匿跡。再想與對方交涉時(shí)，騙子已經(jīng)消失得無影無蹤。等到受害人恍然大悟，發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙后，鈔票已經(jīng)進(jìn)入騙子的口袋了。
七、冒充公檢法
1、犯罪嫌疑人冒充銀行、通信運(yùn)營商、社保、醫(yī)保等單位工作人員，以受害人名下的銀行卡、電話、社�？�、醫(yī)保卡等具有消費(fèi)功能的工具被冒用或受害人身份信息泄露，涉嫌洗錢、販毒等犯罪，之后冒充公檢法等司法機(jī)關(guān)執(zhí)法人員，要求受害人將資金轉(zhuǎn)入國家賬戶配合調(diào)查。
八、PS圖片詐騙
犯罪嫌疑人通過互聯(lián)網(wǎng)下載領(lǐng)導(dǎo)干部頭像并制作人員名單，然后使用電腦軟件將領(lǐng)導(dǎo)干部頭像合成淫穢圖片，并將淫穢圖片與打印好的留有銀行賬戶的敲詐信裝入信封，隨后犯罪嫌疑人會(huì)赴外省郵寄該敲詐信，若有受害人打款，犯罪嫌疑人便會(huì)繼續(xù)打電話敲詐受害人錢財(cái)。
九、電話冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人詐騙
1、犯罪嫌疑人獲取受害人的電話號碼和姓名后，以打電話的方式聯(lián)系受害人，冒充受害人親友以換了新手機(jī)號碼騙得信任、后隔天以違法被公安機(jī)關(guān)處理需要保釋金、遇交通事故需救治或賠償、或處理關(guān)系不方便直接出面等理由誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)款實(shí)施詐騙。
2、犯罪嫌疑人獲取受害人的電話號碼和姓名后，以打電話的方式冒充受害人單位領(lǐng)導(dǎo)，讓受害人到辦公室談話，后以需接待客人要送禮為由，要求受害人幫忙轉(zhuǎn)賬到指定的銀行賬戶實(shí)施詐騙。
十、機(jī)票退、改簽詐騙
1、犯罪嫌疑人利用門戶網(wǎng)站、旅游網(wǎng)站、百度搜索引擎等投放廣告，發(fā)布訂購、退換機(jī)票、火車票等虛假電話，以較低票價(jià)引誘受害人上當(dāng)。隨后，再以“身份信息不全”“賬號被凍”“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，從而實(shí)施詐騙。
2、犯罪嫌疑人非法竊取旅客實(shí)時(shí)航班信息，通過點(diǎn)對點(diǎn)發(fā)送短信，以“航班取消，提供退票或改簽服務(wù)”，并留下假冒航空公司客服電話，誘導(dǎo)受害人聯(lián)系假冒客服工作人員，隨后犯罪嫌疑人冒充航空公司客服，誘騙受害人多次進(jìn)行匯款操作，實(shí)施連環(huán)詐騙。
十一、冒充軍警購物詐騙
1、犯罪嫌疑人冒充軍人、消防隊(duì)員聯(lián)系受害人，提出購買帳篷、床鋪、演練設(shè)施等物資的需求，并告知受害人此類物品供貨商的電話，后由另一名同伙扮演供貨商，以讓受害人先打貨款的方式，騙取受害人錢財(cái)。
十二、Q仔詐騙
1、犯罪嫌疑人利用木馬程序盜取對方QQ密碼，截取對方聊天視頻資料，熟悉對方情況后，冒充該QQ賬號主人對其QQ好友以“急需用錢”“借錢”等事情為由實(shí)施詐騙。
2、犯罪嫌疑人使用QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)通訊工具，模仿相同昵稱和頭像冒充受害人的上級領(lǐng)導(dǎo)、熟人等身份要求受害人向指定賬戶匯款、充值、購物，從而實(shí)施詐騙。
3、犯罪嫌疑人通過技術(shù)手段獲取公司人員架構(gòu)，復(fù)制公司老總網(wǎng)絡(luò)通訊工具昵稱和頭像圖片，再使用QQ（微信）冒充公司老總，假借和其他公司合作伙伴簽合同為由，將公司財(cái)務(wù)拉入事前準(zhǔn)備的QQ群（微信群）內(nèi)，讓財(cái)務(wù)向?qū)Ψ焦镜闹付ㄙ~戶匯款。
4、利用微博、微信、QQ等通訊工具冒充受害人在國外的朋友，稱購機(jī)票時(shí)支付寶或者銀行卡受限制不能使用，需要受害人代買機(jī)票，然后聲稱向受害人支付寶或銀行卡轉(zhuǎn)賬，并把虛假的轉(zhuǎn)賬成功截圖發(fā)給受害人，受害人看后信以為真，繼而向犯罪嫌疑人提供的航空公司工作人員打款購票，最后發(fā)現(xiàn)被騙。
5、犯罪嫌疑人通過QQ冒充受害人子女給受害人發(fā)送信息，以報(bào)名培訓(xùn)班為由，提供虛假的聯(lián)系方式讓受害人進(jìn)行聯(lián)系，之后犯罪嫌疑人冒充培訓(xùn)班老師以交納學(xué)費(fèi)為由讓受害人進(jìn)行匯款，實(shí)施詐騙。
6、犯罪嫌疑人通過QQ冒充受害人子女給受害人發(fā)送信息，假稱其在國外的教授回國，教授國內(nèi)親屬要做手術(shù)急需用錢，但由于教授回國前，因帶現(xiàn)金太多不方便，已交由其保管，誘導(dǎo)受害人與教授進(jìn)行聯(lián)系給予幫助，隨后犯罪嫌疑人冒充該教授讓受害人想辦法給其匯款，進(jìn)而實(shí)施詐騙。
十三、游戲幣、游戲點(diǎn)卡詐騙
1、犯罪嫌疑人在游戲、QQ群、微信群、快手視頻APP等其他社交平臺，推廣游戲優(yōu)惠刷點(diǎn)券廣告，并留下聯(lián)系方式，誘導(dǎo)受害人加QQ或微信好友私聊，之后虛構(gòu)各種充值優(yōu)惠套餐，提供給受害人選擇，要求先付款再充值，承諾五分鐘到賬，成功騙取套餐充值費(fèi)用后，又制作各種游戲界面和充值界面截圖，并發(fā)送截圖給受害人，以安全檢測、退款保證金等理由，要求受害人繼續(xù)充值持續(xù)實(shí)施詐騙，直至將受害人QQ或微信拉黑。
2、部分案件中，犯罪嫌疑人誘導(dǎo)受害人進(jìn)行游戲套餐充值時(shí)，讓受害人提供游戲賬號和密碼、登錄服務(wù)器區(qū)域、登錄的手機(jī)系統(tǒng)，最后通過登錄受害人游戲賬號，冒充該受害人詐騙其游戲內(nèi)其他好友。
十四、游戲裝備詐騙
1、犯罪嫌疑人在游戲、QQ群、微信群中發(fā)布買賣游戲裝備的廣告信息，誘導(dǎo)受害人加QQ或微信好友，之后犯罪嫌疑人會(huì)發(fā)送一虛假游戲交易平臺給受害人，并說明要在該平臺上進(jìn)行交易，受害人在該假游戲平臺充值交易后，犯罪嫌疑人以充值金額不足、不能自動(dòng)發(fā)貨、交易需要交納保證金為由持續(xù)實(shí)施詐騙。
十五、虛假購物消費(fèi)詐騙
1、假冒代購詐騙：犯罪嫌疑人在微信朋友圈以優(yōu)惠打折、海外代購等方式為誘餌發(fā)布廣告信息，誘導(dǎo)受害人與其聯(lián)系，待受害人付款后,又以“商品被海關(guān)扣下,要加繳關(guān)稅”等為由要求加付款項(xiàng)實(shí)施詐騙。
2、低價(jià)購物詐騙：犯罪嫌疑人通過互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)短信發(fā)布二手車、二手電腦、海關(guān)沒收的物品等轉(zhuǎn)讓信息，一旦受害人與其聯(lián)系，即以“繳納定金”、“交易稅手續(xù)費(fèi)”等方式騙取錢財(cái)。
3、虛假服務(wù)詐騙：犯罪嫌疑人通過互聯(lián)網(wǎng)站發(fā)布提供私人偵探、提供考題、調(diào)查追債、刪除網(wǎng)貼、代寫代發(fā)論文等各種虛假服務(wù)，引誘受害人繳納定金、保證金，受害人只要一匯款，犯罪嫌疑人就將受害人拉黑。
十六、虛假網(wǎng)站、鏈接詐騙
犯罪嫌疑人通過制作博彩網(wǎng)站、優(yōu)惠充值網(wǎng)站、返現(xiàn)APP、提升信用卡額度等虛假網(wǎng)站，然后通過短信、QQ群、微信群進(jìn)行推廣，引誘受害人點(diǎn)擊虛假的網(wǎng)址和鏈接，并誘導(dǎo)受害人輸入自己的銀行賬號、手機(jī)號碼、驗(yàn)證碼等信息，從而實(shí)施詐騙。
十七、補(bǔ)助、退稅類詐騙
1、犯罪嫌疑人冒充財(cái)政局、民政、殘聯(lián)、醫(yī)保等單位工作人員，向殘疾人員、困難群眾、學(xué)生家長打電話、發(fā)短信，謊稱可以領(lǐng)取補(bǔ)助金、救助金、助學(xué)金，要求受害人提供銀行卡號，然后以資金到帳查詢?yōu)橛�，指令其在銀行ATM機(jī)上進(jìn)入英文界面操作，從而實(shí)施詐騙。
2、犯罪嫌疑人事先獲取到事主購買房產(chǎn)、汽車、醫(yī)保等信息后，冒充財(cái)政局、稅務(wù)局、醫(yī)保局等單位工作人員，以稅收、醫(yī)保等方面政策調(diào)整，可辦理退稅退款為由，誘騙事主到銀行ATM機(jī)上實(shí)施轉(zhuǎn)賬操作，從而實(shí)施詐騙。
十八、重金求子（慈善捐款）詐騙
1、犯罪嫌疑人謊稱喪偶白富美，愿意出重金求子引誘受害人聯(lián)系，之后以交納誠意金、檢查費(fèi)、公證費(fèi)等各種理由實(shí)施詐騙。
2、犯罪嫌疑人通過微信搖一搖加上受害人，然后冒充投資老總、政府工作人員等身份，謊稱有一扶貧計(jì)劃，可以幫受害人申請扶貧款項(xiàng)，并以要交納保證金、公正金為由讓受害人向指定賬戶匯款實(shí)施詐騙。
十九、其他類型詐騙
如中獎(jiǎng)詐騙、網(wǎng)上招工詐騙、偽基站詐騙、冒充黑社會(huì)詐騙、侵犯公民信息詐騙、虛構(gòu)色情服務(wù)詐騙等。
