陜西省人民政府辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好
防范打擊和處置非法集資工作的意見
陜政辦發(fā)〔2015〕72號
各市、縣、區(qū)人民政府，省人民政府各工作部門、各直屬機(jī)構(gòu)：
為進(jìn)一步做好防范、打擊和處置非法集資工作,有效化解各類非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，經(jīng)省政府同意,現(xiàn)提出以下意見：
一、高度重視防范、打擊和處置非法集資工作
（一）充分認(rèn)識非法集資的社會(huì)危害性。防范、打擊和處置非法集資工作事關(guān)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展、人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)和諧穩(wěn)定。面對當(dāng)前一些地區(qū)和領(lǐng)域非法集資案件頻發(fā),特別是非法集資涉案金額大、涉案人數(shù)多,引發(fā)的社會(huì)群體性事件時(shí)有發(fā)生的情況，全省各級政府、各有關(guān)部門要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí), 抓好社會(huì)宣傳,創(chuàng)新監(jiān)管手段,加大打擊力度,有效預(yù)防、及時(shí)發(fā)現(xiàn)并嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。
（二）提高對非法集資活動(dòng)的識別能力。非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”“養(yǎng)老服務(wù)”等旗號，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。總的來說，非法集資活動(dòng)主要有以下特征：一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會(huì)（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會(huì)資金；未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報(bào)。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報(bào)；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報(bào)。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。對于具備以上特征的活動(dòng)，各市、縣（區(qū)）政府、各有關(guān)部門要高度重視，提高警惕。
二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)屬地管理責(zé)任
（三）市、縣級政府負(fù)總責(zé)。各市、縣（區(qū)）政府要嚴(yán)格落實(shí)屬地管理責(zé)任, 把防范、打擊和處置非法集資工作納入重要議事日程,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，定期分析研判工作形勢,研究部署工作任務(wù),協(xié)調(diào)解決重大問題。各市、縣（區(qū)）政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范、打擊和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，主要領(lǐng)導(dǎo)為第一責(zé)任人,分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人。
（四）加強(qiáng)機(jī)構(gòu)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化組織協(xié)調(diào)。各市、縣（區(qū)）政府要建立健全防范、打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組, 加強(qiáng)工作機(jī)構(gòu)和隊(duì)伍建設(shè),明確專門機(jī)構(gòu)和專職人員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要切實(shí)履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé)，全面、及時(shí)掌握行政區(qū)域內(nèi)非法集資案件相關(guān)情況，協(xié)調(diào)處理非法集資案件在偵辦管轄、資產(chǎn)查封、資產(chǎn)追繳、資金清退等方面的問題；要加強(qiáng)信息通報(bào)，及時(shí)向上級相關(guān)部門和當(dāng)?shù)卣畧?bào)告情況。
（五）進(jìn)一步夯實(shí)基層基礎(chǔ)。各市、縣（區(qū)）政府要充分發(fā)揮市、縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村四級聯(lián)網(wǎng)社會(huì)公共管理信息平臺優(yōu)勢,將防范、打擊和處置非法集資工作納入網(wǎng)格化管理范疇。要加強(qiáng)對基層工作人員有關(guān)知識和能力的培訓(xùn)，提高基層人員的判斷和處置能力。將基層網(wǎng)格工作人員開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、宣傳教育等工作情況納入日常工作考核范圍，調(diào)動(dòng)基層工作人員的積極性和主動(dòng)性，做到責(zé)任逐層傳遞，任務(wù)逐級落實(shí)。對發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為或苗頭做到及時(shí)處置并報(bào)告，努力化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（六）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警。全省各級政府要建立健全非法集資監(jiān)測預(yù)警和快速反應(yīng)機(jī)制,公開涉嫌非法集資舉報(bào)電話、信箱、地址,認(rèn)真做好來信、來訪、來電的登記、梳理、通報(bào)、移送等工作。各市、縣（區(qū)）政府要組織工商、公安、審計(jì)、稅務(wù)及行業(yè)主管、監(jiān)管部門加大現(xiàn)場檢查力度,及時(shí)掌握情況并依法處置。要監(jiān)測、跟蹤各類媒體信息,及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動(dòng)的線索,探索建立風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警長效機(jī)制。
（七）切實(shí)做好善后處置工作。各市、縣（區(qū)）政府要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，制訂完善非法集資問題應(yīng)急處置預(yù)案，積極穩(wěn)妥地做好本行政區(qū)域內(nèi)非法集資案件的處置工作。應(yīng)急處置預(yù)案要職責(zé)任務(wù)明確, 應(yīng)對措施具體可行，便于操作。要堅(jiān)持依法處置的原則，明確非法集資案件債權(quán)債務(wù)的清理清退主體,嚴(yán)格按照統(tǒng)一辦案協(xié)調(diào)、統(tǒng)一資產(chǎn)處置的原則, 加強(qiáng)溝通協(xié)作,妥善做好跨區(qū)域非法集資案件的資產(chǎn)處置工作。
（八）進(jìn)一步明確職責(zé)分工。各市、縣（區(qū)）政府要進(jìn)一步明確本行政區(qū)域內(nèi)各行業(yè)主管、監(jiān)管部門和其他職能部門的責(zé)任和分工，制定完善市、縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)三級政府非法集資案件受理、風(fēng)險(xiǎn)排查、宣傳教育、案件處置、善后維穩(wěn)等各項(xiàng)工作流程,將任務(wù)和責(zé)任具體落實(shí)到單位和個(gè)人,確保責(zé)任明晰、任務(wù)具體。
三、強(qiáng)化行業(yè)主管、監(jiān)管部門職責(zé)
（九）切實(shí)履行行業(yè)一線把關(guān)職責(zé)。全省各級行業(yè)主管、監(jiān)管部門要按照“誰審批、誰主管，誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)”的原則,明確部門職責(zé),建立健全行政審批、行業(yè)主管與后續(xù)監(jiān)管相一致的市場監(jiān)管責(zé)任機(jī)制。具有法定監(jiān)管職責(zé)的部門，負(fù)責(zé)對監(jiān)管對象經(jīng)營行為進(jìn)行日常監(jiān)督；具有行政許可和行政審批職能的部門,負(fù)責(zé)對審批許可的項(xiàng)目和企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管；無明確監(jiān)管部門、按規(guī)定無前置許可的企業(yè)，登記機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)對其經(jīng)營行為進(jìn)行日常監(jiān)督。有審批、監(jiān)管職責(zé)的省級部門要盡快制定完善相關(guān)管理辦法,細(xì)化工作流程,加強(qiáng)對審批、監(jiān)管事項(xiàng)的日常監(jiān)督。
（十）嚴(yán)格非法集資高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)市場準(zhǔn)入和登記。工商部門要切實(shí)加強(qiáng)對非法集資高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的登記管理,凡規(guī)定仍實(shí)行前置許可制度的,嚴(yán)格查驗(yàn)許可文件,對未取得前置許可的堅(jiān)決不予登記;按規(guī)定無前置許可的投資公司、非融資性擔(dān)保企業(yè)、投資咨詢機(jī)構(gòu)等，要嚴(yán)格登記程序,參照《國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》確定其經(jīng)營范圍,做到表述準(zhǔn)確、用語規(guī)范。承擔(dān)前置許可工作的職能部門要按照有關(guān)規(guī)定認(rèn)真審核，嚴(yán)格市場準(zhǔn)入。金融辦對小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司，教育、人力資源社會(huì)保障部門對民辦教育機(jī)構(gòu)，商務(wù)部門對典當(dāng)行，建設(shè)、房管部門對房地產(chǎn)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)，民政部門對養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，人民銀行、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)部門在陜派出機(jī)構(gòu)分別對第三方支付平臺、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺、保險(xiǎn)代理中介機(jī)構(gòu)的設(shè)立要按照有關(guān)法律法規(guī)嚴(yán)格把關(guān)，從源頭上防范非法集資問題的發(fā)生。沒有法定審批權(quán)限的部門，不得為有關(guān)企業(yè)的設(shè)立進(jìn)行行政審批或背書。
（十一）加強(qiáng)企業(yè)經(jīng)營行為的日常監(jiān)管。各級行業(yè)主管、監(jiān)管部門和登記機(jī)關(guān)要加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、評估,監(jiān)測企業(yè)經(jīng)營行為。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要經(jīng)常性抽取一定比例的企業(yè),依法對其經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、高管履職、信息公開等情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)；登記機(jī)關(guān)要加大對非法集資高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的抽查力度，發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)苗頭及時(shí)向企業(yè)和有關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。各級行業(yè)主管、監(jiān)管部門和登記機(jī)關(guān)要建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患記錄,對拒不接受風(fēng)險(xiǎn)提示、拒不整改風(fēng)險(xiǎn)隱患、拒不落實(shí)政府監(jiān)管指令的市場主體及其負(fù)責(zé)人，依法采取嚴(yán)厲措施進(jìn)行處置。對發(fā)現(xiàn)的非法集資活動(dòng)犯罪線索,及時(shí)移交公安部門進(jìn)行偵辦和查處。
（十二）嚴(yán)厲打擊非法集資廣告違法行為。工商部門要切實(shí)加強(qiáng)對金融投資類廣告的日常監(jiān)督，督促廣告經(jīng)營單位規(guī)范廣告發(fā)布行為，強(qiáng)化其對金融投資類廣告資訊信息相關(guān)手續(xù)的審查，確保廣告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、合法。對以投資咨詢、投資理財(cái)、貸款中介、資金周轉(zhuǎn)、信用擔(dān)保等名義發(fā)布涉及信用貸款、低息或無息貸款內(nèi)容的廣告資訊信息,以及以代客理財(cái)、委托理財(cái)名義發(fā)布涉及承諾保底、快速回報(bào)、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益等內(nèi)容的廣告資訊信息,及時(shí)介入查處。對大量發(fā)布非法集資廣告資訊信息的廣告發(fā)布者、廣告經(jīng)營者、廣告主進(jìn)行嚴(yán)厲查處并予以曝光,對造成惡劣社會(huì)影響的移交相關(guān)部門處理。
（十三）建立健全行業(yè)自律組織,強(qiáng)化行業(yè)自我約束。各級行業(yè)主管、監(jiān)管部門要充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)在行業(yè)管理、行業(yè)保護(hù)、行業(yè)監(jiān)督、行業(yè)約束等方面的積極作用,健全行業(yè)企業(yè)自我管理機(jī)制,構(gòu)建“政府負(fù)責(zé)、部門協(xié)同、行業(yè)規(guī)范、公眾參與”的市場多元監(jiān)管格局。
（十四）加大可疑資金賬戶監(jiān)測控制力度。人民銀行、銀監(jiān)部門要督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)各類賬戶的監(jiān)測管理,嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制和賬戶管理制度,建立可疑資金交易監(jiān)測報(bào)告機(jī)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在監(jiān)測過程中發(fā)現(xiàn)經(jīng)甄別不能排除的異常交易,要及時(shí)向人民銀行提交可疑交易賬戶報(bào)告。對未按規(guī)定監(jiān)測可疑資金賬戶,釀成重大非法集資案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),由金融監(jiān)管部門追究該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。嚴(yán)格禁止金融從業(yè)人員從事非法集資活動(dòng)，嚴(yán)防信貸資金參與非法集資活動(dòng)。
四、加強(qiáng)責(zé)任追究
（十五）完善問責(zé)機(jī)制,嚴(yán)格責(zé)任追究。各級監(jiān)察部門要加強(qiáng)對各級政府和相關(guān)部門履職情況的監(jiān)督,對未按規(guī)定履行監(jiān)測預(yù)警、形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)排查職責(zé)的,未按規(guī)定程序辦理涉及非法集資信訪事項(xiàng)或采取不當(dāng)維穩(wěn)措施致使矛盾激化的，未妥善處置非法集資緊急重大事項(xiàng)引發(fā)群體性、突發(fā)性事件造成嚴(yán)重后果的,因推諉、拖延、敷衍等行為致使非法集資事態(tài)擴(kuò)大造成嚴(yán)重后果的,因防范、打擊和處置非法集資工作不力導(dǎo)致發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的單位和人員,按照有關(guān)規(guī)定追究主要負(fù)責(zé)人、直接責(zé)任人的責(zé)任。
五、打防結(jié)合，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境
（十六）嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪行為。堅(jiān)持將打擊和處置非法集資工作納入法治軌道。對各類涉嫌非法集資的行為，公安部門要及時(shí)依法立案查處,快偵快辦,有效震懾非法集資犯罪行為。對組織非法集資活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)和人員，以及從事非法集資活動(dòng)的組織、宣傳、運(yùn)轉(zhuǎn)并從中提取高額回報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員，特別是對蓄意組織集資的外省、外籍人員，公安部門要加大追逃工作力度，盡可能追繳違法犯罪所得，保護(hù)群眾利益。
（十七）增強(qiáng)人民群眾對非法集資活動(dòng)的辨識能力。全省各級政府要充分發(fā)揮廣播電視、報(bào)紙雜志、門戶網(wǎng)站、手機(jī)信息、微博微信等的作用,經(jīng)常開展靈活多樣、生動(dòng)有效的防范非法集資宣傳工作。要?jiǎng)?chuàng)新宣傳內(nèi)容，特別是通過深入剖析非法集資典型案例，提高公眾對非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別鑒別能力，自覺遠(yuǎn)離非法集資。各級打非辦和行業(yè)主管、監(jiān)管部門要公開咨詢電話，接受社會(huì)各界咨詢。
（十八）持續(xù)推動(dòng)社會(huì)誠信體系建設(shè)。全省各級政府及有關(guān)部門要建立信用信息交換共享機(jī)制,建立健全社會(huì)信用獎(jiǎng)懲聯(lián)動(dòng)機(jī)制, 完善社會(huì)輿論監(jiān)督機(jī)制,加強(qiáng)對失信行為的披露和曝光，加大對非法集資等失信行為的懲戒力度。
六、加快金融創(chuàng)新，拓展民間投融資渠道
（十九）加大金融產(chǎn)品創(chuàng)新。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)不斷開發(fā)投資理財(cái)新產(chǎn)品，創(chuàng)新服務(wù)手段，支持陜西股權(quán)交易中心開展公開、小額股權(quán)眾籌融資試點(diǎn)，拓寬民間資本投資渠道。
（二十）引導(dǎo)和規(guī)范民間投融資行為。鼓勵(lì)各市、縣（區(qū)）探索設(shè)立民間借貸服務(wù)中心或管理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)民間借貸資金監(jiān)管，為民間資本投資提供公開、透明的對接平臺，使民間資本投融資在陽光下運(yùn)行。
陜西省人民政府辦公廳
2015年7月19日
